Банк не смог убедить суд в подозрительности сделок общества

Банк ВТБ в рамках заключенного договора открыл ООО «Стратегия» банковский счет и обязался осуществлять операции по нему.

В августе 2023 года банк ограничил дистанционное обслуживание счета, поскольку у него возникли подозрения в том, что операции по счету осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В связи с этим банк запросил у клиента пояснения и дополнительные документы.

Несмотря на исполнение обществом запроса, банк отказал в возобновлении обслуживания по счету. Посчитав такой отказ неправомерным, общество обратилось в арбитражный суд.

Суд признал действия кредитной организации незаконными и обязал возобновить дистанционное банковское обслуживание в полном объеме:

 для принятия решения о квалификации операции в качестве подозрительной недостаточно наличия только формальных признаков, указывающих на сомнительность сделки. Сомнения банка относительно характера совершенных клиентом операций носят лишь предположительный характер и опровергаются материалами дела;
 надлежащих доказательств того, что платежи истца противоречат закону, имеют запутанный или необычный характер, не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, не соответствуют целям деятельности истца, установленным его учредительными документами, суду не представлено;
 банк при осуществлении контроля не вправе брать на себя полномочия фискальных и уполномоченных органов, так как это выходит за пределы его компетенции.

Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд оставил решение суда без изменения / дело № А13-14904/2023.