Не проверила реквизиты при переводе

В сентябре 2021 года женщина заключила с ООО «РУСЛЕС», офис которого находится в г. Вологде, договор на поставку пиломатериалов для строительства жилого дома на сумму 456 912 рублей.

Через онлайн-банк ПАО Сбербанк по содержащимся в счете реквизитам она осуществила перевод денежных средств в полном объеме для зачисления их ООО «РУСЛЕС» на счет, открытый в филиале ПАО Банка «ФК Открытие».

Однако в установленные сроки пиломатериалы так и не были поставлены, а денежные средства не возвращены. Контактное лицо поставщика, представившееся менеджером ООО «РУСЛЕС» и сопровождающее сделку, перестало выходить на связь. Сайт компании, через информацию которого были выстроены данные правоотношения и заключена сделка, удален.

Женщина обратилась в правоохранительные органы. В октябре 2021 года было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УКРФ.

Установлено, что ООО «РУСЛЕС», находящееся в г. Вологде, договор на поставку пиломатериалов с истцом не заключало, счет на оплату не выставляло и денежные средства не получало.

В рамках уголовного дела выяснилось, что 456 912 рублей «ФК Открытие» перечислило другому юридическому лицу с аналогичным названием - ООО «РУСЛЕС». То есть ответчик, как банк получателя денежных средств, произвел их зачисление на счет другой организации, не указанной в платежном поручении, по причине непроведения проверки ИНН получателя денежных средств - клиента банка.

Женщина обратилась за судебной защитой своих прав.

В судебном заседании представитель ответчика исковые требования не признала: истец клиентом банка не является, договорные отношения отсутствуют, а действующее на момент проведения платежа законодательство не обязывало банк получателя проводить дополнительную проверку реквизитов получателя.

Череповецкий городской суд, выслушав участвующих в деле лиц и исследовав материалы дела, исковые требования удовлетворил: с ПАО Банк «ФК Открытие» в пользу потерпевшей взыскано 456 912 руб., проценты в размере 62 305 руб. 89 коп. и штраф в сумме 200 000 руб.

Однако с данным решением ответчик не согласился, обжаловав его в Вологодский областной суд.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам решение Череповецкого городского суда оставлено без изменения.